Lysa

Utdelningsaktier

Det finns många sätt att investera dina pengar i aktier och fonder. Ett sätt som flera investerare väljer, både småsparare och mer avancerade investerare, är utdelningsaktier. Det finns idag många som gjort smarta investeringar och som redan i tidig ålder kunnat leva på de utdelningar som de får från bolagen. Men vad är då en utdelningsaktie och hur kan du börja bygga upp en utdelningsportfölj som du kanske till och med kan ha som din huvudsakliga inkomst framöver? Vi kommer här både besvara den frågan och ge dig en hel del tips och råd, samt ge exempel på bra utdelningsaktier. Lär dig mer om hur man placerar pengar här!

Är du en nybörjare på aktier?, då rekommenderar vi att du läser läser denna guide först. Aktier för nybörjare.

Lysa
4,9/5
4.9/5
Betterwealth
5/5
5/5
Avanza
4,3/5
4.3/5
Fundler
4,2/5
4.2/5
Opti
4,6/5
4.6/5
SAVR
3,8/5
3.8/5
Nordnet
4,3/5
4.3/5

Historisk avkastning är aldrig en garanti på framtida avkastningar. Gör alltid en grundlig undersökning innan du investerar ditt kapital i fonder eller aktier. Informationen på den här sidan ska ej ses som finansiell rådgivning. Hemsidan innehåller annonslänkar från nätmäklare av aktier & fonder.

Innehållsförteckning

Vad är utdelningsaktier?

Låt oss först börja med att förklara vad en utVad är utdelningsaktier?delningsaktie är. Först och främst är en aktie en liten ägarandel i ett bolag där vissa bolag väljer att dela ut en viss procent av sin vinst till aktieägarna. Vad utdelningen blir beror på aktieinnehav. Utdelningsaktier är alltså en aktie som regelbundet genererar en viss utdelning från aktiebolag. Dessa bolag har ofta varit stabila under många år på börsmarknaden. Det finns en hel del exempel på aktiemarknaden där bolag har haft kontinuerlig utdelning i flera årtionden, bland annat H&M har haft stadiga utdelningar i över 40 år.

Utdelning på aktier

Bolag som delar ut pengar till sina aktieägare är därför oftast bolag som har en historik där de har genererat vinst under ett flertal år och som är väl etablerade på marknaden. Det är sällan bolag som är relativt nystartade eftersom den vinst som då görs ofta krävs att den återinvesteras i bolaget.

Om ett aktiebolag väljer att ha aktier som är utdelningsaktier kommer bolaget att dela ut kapital till sina aktieägare. Det vanligaste scenariot är att en viss del av vinsten som företaget gör delas ut i kontanta medel. I vissa fall kan en utdelning även ske i form av aktier i bolaget. Får du en utdelning i kontanter sätts den summan in på ditt konto där du har dina aktier.

Det som avgör hur stor utdelningen blir är årsredovisningen för bolaget. Storleken på utdelningen offentliggörs på årsstämman och där meddelas både vad utdelningen blir per aktie och datum när utbetalningen sker.

Svenska utdelningsaktier

Du kan väljSvenska utdelningsaktiera att köpa aktier på Stockholmsbörsen. Sverige har många företag som ger en stabil utdelning och där det finns historik hos en del på över 40 år, som exempelvis H&M som vi nämner ovan. Utdelningar för svenska aktier sker vanligtvis en gång om året. Stabila och populära utdelningsaktier på den svenska börsen är bland annat:

  • Castellum aktie
  • Loomis aktie
  • Hufvudstaden aktie
  • Investor aktie
  • Alfa Laval aktie
  • Assa Abloy aktie
  • Beijer Ref aktie
  • Vitec Software Group akite
  • Nibe aktie

Utländska utdelningsaktier

Du har även möjlighet att investera i aktier på utländska marknader. Här får du alltid ta i beaktande att det kan förekomma avgifter för valutaväxlingar. Men utländska marknader som USA, Kanada och Tyskland är ofta givande val när du väljer att bygga upp din aktieportfölj.

Amerikanska utdelningsaktier

Något som skiljer sig från svenska utdelningsaktier är att de utdelningsaktier USA har kan ge en utdelning fyra gånger per år, ibland oftare. Det är en av anledningarna till att många investerare satsar på amerikanska bolag.

Många av de amerikanska bolagen som har utdelningsaktier har en lång historik på börsmarknaden och där det funnits en stadig avkastning under många år. Bland annat bolag som:

  • AT&T Inc.
  • Chevron Corp.
  • Abbvie Inc.
  • Coca-Cola Co.
  • PepsiCo Inc.
  • Realty Income Corp.

Tyska utdelningsaktier

Tyskland har en stor marknad med flera börserTyska utdelningsaktier, bland annat Frankfurtbörsen. Det är oftast en stabil investering om du satsar på tyska aktier eftersom det finns många företag med lång historik. Du har även möjlighet att handla tyska aktier i Sverige. Precis som med svenska aktier sker utdelningen en gång per år. Några exempel på tyska aktier värda att ta en titt på är:

  • CEWE
  • Fielmann AG
  • Fresenius Medical Care
  • Fuchs Petrolub
  • Grenke Leasing
  • Stratec Biomedical
  • Umweltbank
  • VIB Vermögen AG

Aktier med hög utdelning

De flesta investerare söker efter aktier som kan ge en hög utdelning, särskilt för personer som vill kunna ha det som en regelrätt inkomst. Här kan ett val vara att söka efter bolag som har en så kallad högre direktavkastning än vad genomsnittet är på börsen.

Aktier med hög direktavkastning

Men vad innebär då direktavkastning? Enkelt förklarat är det hur stor utdelningen är i förhållande till aktiens dagspris. Måttet anges alltid i procent. Utifrån det här procenttalet kan du se hur stor utdelning du kan få per år. Så om direktavkastningen är 5 % och aktien har ett värde på 100 kronor får du en utdelning på 5 kronor per varje bolagsaktie du har i din portfölj.

Det här procenttalet kan givetvis ändras om utvecklingen av aktien inte följer den prognos som ställts. Därför rekommenderas det alltid att du inte enbart använder direktavkastningen som underlag för om du ska investera eller inte. Du bör alltid se helheten hos företaget och göra en grundlig analys. Några exempel på bolag som har en hög direktavkastning på sina utdelningsaktier är:

  • Clas Ohlson
  • Concejo
  • Electra Gruppen
  • Havsfrun Investment
  • Nordea Bank
  • Resurs Holding
  • Telia Company

Steg för steg för att börja med aktiesparande

För att kunna bSteg för steg för att börja med aktiesparandeörja spara i aktier är det lättast att beskriva det i de steg du måste ta. Det är oavsett om du har ett kapital som du vill investera eller om du tänker dig att du ska spara månadsvis.

Steg 1: Välj din nätmäklare

När du köper aktier går det via en bank eller en aktiemäklare på nätet. Det finns idag ett stort antal olika nätmäklare som erbjuder sina tjänster. För att hitta den som du trivs med bör du titta på vad de erbjuder för utdelningsaktier, om sajten är lättnavigerad och om de erbjuder en bra support. Det kan komma att behövas om du vill ha råd och tips.

Steg 2: Öppna investeringssparkonto

Nästa steg är att öppna ett ISK. Det finns givetvis andra kontoformer men ett investeringssparkonto är vad som ofta rekommenderas eftersom du inte behöver betala skatt på vinster eller deklarera dina affärer du gör på kontot.

Steg 3: Läs olika inspirationssidor och bloggar för tips

På olika bloggar och inspirationssidor för aktier får du ofta bra tips om vilka aktier som är värda att investera i. Vanligtvis rekommenderas det för nybörjare att satsa på bolag som har en lång historik av att vara lönsamma och som gett utdelning på sina aktier under flera år.

Steg 4: Sprid dina risker och diversifiera ditt aktieinnehav

Lägg inte alla dina ägg i samma korg, det vill säga köp inte bara en slags aktie utan satsa på flera bolag, marknader, länder och liknande för att minska riskerna.

Steg 5: Kontinuerlig sparande och investerande

Även om du har ett visst kapital från början som du vill investera är det smart att lägga upp ett sparande så att du löpande kan investera i aktier för att bygga upp en större portfölj.

Trygga och säkra nätmäklare med utdelningsaktier

När du väljTrygga och säkra nätmäklare med utdelningsaktierer nätmäklare bör du inte bara se vilket utbud de har utan även vilka courtageavgifter som tas ut. Du kan givetvis satsa på en vanlig bank, men många av de nätmäklare som finns har ofta verktyg som du kan använda. Exempelvis fondrobotar eller liknande för dig som vill spara i fonder. Nedan kan du ta del av några av de nätmäklare som finns på marknaden. Hos samtliga går tillvägagångssättet i princip till som vi gått igenom ovan, men med några få skillnader. Eftersom en del av dessa nätmäklare är fondrobotar är det inte möjligt att välja aktier själv utan då sker urvalet enligt en investeringsmetod.

Avanza

Avanza

Avanza är en populär nätmäklare som fått utmärkelse för att de har de nöjdaste kunderna. Det är en tjänst som erbjuder en komplett bankverksamhet med investeringsmöjligheter och låneerbjudande. Om du vill börja spara i Avanza utdelningsaktier har de ett bra verktyg i sin Aktiegenerator. Här får du besvara några frågor och utifrån dem väljer rådgivningsgeneratorn ut dina aktier.

Vid köp av de utdelningsaktier Avanza har tillkommer ett courtage som kan både vara rörlig och fast, beroende på vilken marknad du väljer. De har tydligt beskrivit de courtageklasser de har. Om du aldrig har handlat med aktier erbjuder Avanza ett starterbjudande som de kallar Avanza Start där du upp till 50 000 kronor har gratis courtage.

Lysa

Lysa

Lysa är en fondrobot vilket innebär att hos Lysa väljer du inte själv dina aktier utan du väljer en risknivå. Enligt deras investeringsurval får du en fond som enbart består av aktier om du väljer en hög risknivå. Deras investeringsurval bygger på forskning och vetenskap.

När du väljer Lysa för att börja spara i aktier sker det med ett ISK och där du sätter upp ett månatligt sparande. Avgifterna du betalar är fondavgifter.

Opti

Opti

Nätmäklaren Opti är en app där du investerar i en portfölj som väljs ut utifrån din ekonomiska förutsättning. Precis som med Lysa handlar det om fonder som har ett innehav av aktier och inte att handla enskilda aktier. Portföljerna är numrerade där Portfölj 1 har lägst risk och sedan stiger riskerna ju högre nummer portföljen har.

För att komma igång med ditt sparande hos Opti laddar du ner appen, den finns för både Android och iOS. Registrera dig som användare och svara på de frågor som ställs för att starta din portfölj. Sedan är det bara att sätta in pengar för att börja investera. Utifrån analyser i appen kan du se förväntad avkastning på den aktiefond du har.

Vid köp av de utdelningsaktier Avanza har tillkommer ett courtage som kan både vara rörlig och fast, beroende på vilken marknad du väljer. De har tydligt beskrivit de courtageklasser de har. Om du aldrig har handlat med aktier erbjuder Avanza ett starterbjudande som de kallar Avanza Start där du upp till 50 000 kronor har gratis courtage.

SAVR

SAVR

SAVR är inte en aktierobot eller fondrobot utan ett fondtorg där det i dagsläget finns 1 600 olika fonder. Det innebär att du inte handlar med aktier utan du väljer de fonder som du vill investera i. Men du kan här välja rena aktiefonder och som har företag som har utdelningsaktier.

Du öppnar helt enkelt ett konto hos SAVR genom appen och sätter in pengar. Det kan antingen vara en engångssumma eller så kan du börja ett månadssparande hos SAVR. Även om det är fonder du investerar i kan du aktivt göra val på fondtorget.

Du öppnar helt enkelt ett konto hos SAVR genom appen och sätter in pengar. Det kan antingen vara en engångssumma eller så kan du börja ett månadssparande hos SAVR. Även om det är fonder du investerar i kan du aktivt göra val på fondtorget.

När du väljer Lysa för att börja spara i aktier sker det med ett ISK och där du sätter upp ett månatligt sparande. Avgifterna du betalar är fondavgifter.

Betterwealth

Betterwealth

BetterWealth är ytterligare en svensk fondrobot som hjälper dig i ditt sparande i aktier. Det är en tjänst som använder sig av AI för att optimera utdelningsportföljen. Däremot är det enbart indexfonder som erbjuds. Tack vare riskjusteringen av din portfölj krävs det minimalt av dig för att spara hos BetterWealth.

Du är dock något begränsad eftersom du själv inte kan välja aktier du vill investera i. Vill du spara i aktier ska du välja deras Strategiska portfölj, inte Dynamisk portfölj, och sedan välja högsta risken. Då blir ditt innehav cirka 92 % i aktier.

Vid köp av de utdelningsaktier Avanza har tillkommer ett courtage som kan både vara rörlig och fast, beroende på vilken marknad du väljer. De har tydligt beskrivit de courtageklasser de har. Om du aldrig har handlat med aktier erbjuder Avanza ett starterbjudande som de kallar Avanza Start där du upp till 50 000 kronor har gratis courtage.

Nybörjartips för utdelningsaktier

Det är inte Nybörjartips för utdelningsaktieralltid lätt att veta vad du ska tänka på men här nedan ger vi lite tips och råd vad du kan ha i åtanke när du börjar spara och investerar i utdelningsaktier.

Spara i utdelningsaktier varje månad

Ett kontinuerligt spSpara i utdelningsaktier varje månadarande i aktier är det bästa sättet att bygga upp en portfölj som på sikt kommer att ge dig bra utdelningar. Med ett ISK-konto med ett automatiskt sparande hos en nätmäklare blir ditt sparande lättare och det blir verkligen av. Att vänta till slutet av månaden för att spara ”det som blir över” är aldrig en bra idé för det blir sällan något över.

Stabila utdelningsaktier

Satsa på utdelningsaktier som är stabila. Det innebär att de sällan sänker den utdelningen som sker på en aktie. Det är dessutom mer lönsamt i längden om det är en stabil ökning i antal kronor än om det än en aktie som har den högsta direktavkastningen. Kom ihåg att det alltid handlar om en investering på lång sikt.

Utdelningsaktier blogg

Ett bra sätt att få tips och idéer om hur du ska investera är att ta del av olika bloggar om aktier. Det är en guldgruva med information där du kontinuerligt kan läsa om olika aktier, investeringar och ofta få råd via chattar. En blogg som ofta tas upp är Marcus Hernhag. Hans chatt med läsare publiceras även på Privata Affärer där han får frågor från investerare och läsare i olika ämnen, exempelvis kan det vara Hernhag utdelningsaktier och tips som är ämnet för dagen.

Kontrollera alltid vilka utbetalningsperioderna är för aktierna. Det kan skilja sig lite mellan svenska utdelningsaktier och utländska när det gäller utdelningsperioder. Vanligast är att utdelningen fö

r svenska aktier sker under våren, oftast april eller maj. Men det kan givetvis ske under andra månader.

För utländska aktier kan utdelningen ske oftare. Amerikanska aktier kan antingen ha utdelning varje kvartal eller månadsvis. Men även här är det som ligger till grund för utdelningen en beräkning som sker på årsbasis.

Det finns ett begrepp som kallas utdelningsbombmatta, som kommer från engelskans Dividend Carpet Bombing. För att få en utdelningsbombmatta ska du satsa på aktier som har utdelning vid olika tidpunkter på året. Oftast är målet att det ska ske en utdelning varje månad.

Utdelningsaktier strategi

Sätt alltid upp en strategi för ditt sparande i utdelningsaktier. Om du har en tydlig målbild och en strategi för dina in

vesteringar är det alltid lättare att nå dem. Ett månadssparande kan vara en smart strategi, likväl som att återinvestera dina utdelningar.

Återinvestera utdelningen

Är du i fasen med att bygga upp en portfölj med aktier bör du återinvestera den utdelning du får istället för att ta ut den i pengar. Det kommer att skynda på processen med att utöka ditt aktieinnehav, vilket i sin tur ökar storleken på dina utdelningar. Du behöver inte återinvestera i samma bolag utan kan med fördel välja andra bolag.

Effekten av att återinvestera är att portföljens värde växer exponentiellt med hjälp av ränta-på-ränta. Eftersom innehavet ökar, ökar tillväxten som i sin tur ökar utdelningen.

Att leva på utdelningsaktier

De flesta sparar och investerar i aktier för att fåUtdelningsperioder för aktier en viss sidoinkomst, men går det att leva på enbart utdelningsaktier? Ja, det är fullt möjligt och beror mycket på hur du väljer att investera dina aktier. Det handlar om en långsiktig strategi där valet av utdelningsaktier bör vara aktier som har en historik med hög avkastning. Några exempel på utdelningsaktier som under flera år gett höga avkastningar är Investmentbolaget Latour som haft en totalavkastning på 1 484 % de senaste femton åren. De utdelningar som skett har då varit 561 % av företagets avkastning. Ett annat exempel är Castellum, ett fastighetsbolag som under 20 års tid haft en totalavkastning på 3 314 %, vilket gett utdelningar på 1 986 %

För att kunna leva på utdelningsaktier bör du ha en tydlig strategi för hur du investerar. Nedan listar vi fem steg för att kunna ha aktier och deras utdelning som din huvudsakliga inkomst.

Fem steg för att kunna leva på utdelningsaktier

Om du vill kunna leva på utdelningen från dina aktier bör du följa de steg vi listar här. Det kommer göra det enklare för dig att komma igång och att hålla en röd linje i ditt uppbyggande av din portfölj.

  1. Bygg en portfölj som är skattefri
  2. Beräkna framtida kostnader
  3. Aktieutdelning och återinvestering
  4. Dra fördel av börsens långsiktiga svängningar
  5. Håll dig till din strategi

Bygg en portfölj som är skattefri

Det viktigaste att tänka på när du ska bygga Bygg en portfölj som är skattefriupp en portfölj för utdelningsaktier och andra värdepapper är att du får behålla så mycket som möjligt av den utdelning du får. Eftersom tanken är att du ska kunna leva på de utdelningar du får måste du se till att den ”lön” som kommer in i form av utdelningar är optimerad. Därför bör du välja ett konto där du betalar så lite skatt som möjligt. Det finns två alternativ här:

  • ISK – ett investeringssparkonto
  • KF – en kapitalförsäkring

För båda dessa alternativ är den utdelning du får insatt skattefri. Den skatt du betalar för ISK är istället en

 schablonskatt som sker årligen och som är baserad på värdet av vad du har på kontot. 

Det innebär att om du inte återinvesterar det kapita

l du fått bör du ta ut pengarna som du ska leva på så snart som möjligt.

Oftast rekommenderas ISK men om du satsar på utländska utdelningsaktier är vanligtvis en kapitalförsäkring det bästa alternativet. Olika länder har olika villkor för skatter och du får ofta betala en källskatt på utdelningen. Med en KF kan du få hjälp att få tillbaka källskatten som du betalat in.

Beräkna framtida kostnader

För att veta hur mycket du behöver för att kunna leva på dina utdelningar måste du beräkna vad du kommer att ha för kostnader. Beräkna vad dina kostnader är för ett år, det bör innehålla alla kostnader – från boende och räntor till mat och nöjen. Låt oss ge ett exempel hur du går till väga:

Idag är en summa på 200 000 kronor årligen inte ovanligt så låt oss utgå från att det är dina kostnader. Om du sedan vill kunna leva på din aktieportfölj kräver det att du har ett eget kapital på 6,7 miljoner kronor om du har en direktavkastning på 3 % – 6,7 miljoner x 3 % = 198 000 kronor.

Visst kan det låta som en oerhört stor summa men det är fullt möjligt att spara ihop till den. Allt handlar om mål och delmål, rätt investeringar och långsiktig strategi.

Aktieutdelning och återinvestering

När du bygger din utdelningsaktier portfölj bör du sätta upp ett huvudmål, det vill säga när du vill kunna börja leva på dina aktier, helt eller delvis. Det bästa sättet att öka ditt kapital är att återinvestera din utdelning för att utöka ditt aktieinnehav, vilket kommer att generera större utdelning. Det brukar kallas ränta-på-ränta-effekten. Ju fler aktier du har som kan ge högre utdelning desto snabbare kan du nå ditt mål. Därför bör du alltid söka efter aktier med hög utdelningstillväxt.

Dra fördel av börsens långsiktiga svängningar

Om det är något som är givet så är det att bDra fördel av börsens långsiktiga svängningarörsen svänger, vilket även storleken på dina utdelningar kommer att göra. Men du kan dra fördel av det. Om börsen har en negativ svängning bör du införskaffa fler aktier. Något som i framtiden kan ge dig ännu högre utdelningar.

Om det inte ser lovande ut när det är dags att börja leva på dina utdelningar och du nått ditt sparmål kan du alltid sälja dina aktier och leva på de pengar du får. Det kan vara ett alternativ om du inte får någon aktieutdelning vid lågkonjunkturer. Men denna risk kan du minska genom att satsa på aktier i olika länder eftersom det sällan är en lågkonjunktur över hela världen samtidigt.

Håll dig till din strategi

Att spara och investera för att kunna leva på utdelningen är ett långsiktigt mål. Det är viktigt att du har ett mål och även en bild av hur du vill nå ditt mål. Livet kan förändras, dina kostnader likaså. Det innebär att du kan behöva se över din kalkyl men alltid med ditt mål i åtanke.

För att snabbare nå ditt mål kan du även se om du kan utöka ditt kapital som du kan investera genom att hitta andra inkomstkällor än din lön. Det kan vara att hyra ut något som du har och som andra har behov av, vare sig det är bostad eller bil. För att lyckas med aktiesparande är nyckeln diversifiering – det vill säga sprida dina risker och bredda dina källor för inkomster. Det kan vara smart att exempelvis även satsa på fonder för att en stabilare och mindre riskfylld investering som ett komplement till ditt aktieinnehav.

Fördelar och nackdelar med utdelningsaktier

Precis som med allt annat finns det både positiva och negativa aspekter när det gäller aktier som ger utdelning. Men överlag är det övervägande positivt att välja den här formen av aktiesparande.

Fördelar

  • Utdelning på aktier innebär att du kan utnyttja ränta-på-ränta-effekten om du återinvesterar utdelningen.
  • Du får en passiv inkomst som kan växa och som ger ett kontinuerligt kassaflöde.
  • Även om aktievärdet faller kan utdelningen till vis del täcka upp förlusten.
  • Potentiella ökningar av utdelningen hos företag som är lönsamma.
  • Mindre volatilitet i investeringen tack vare utdelningar om du väljer stabila bolag.
  • En utdelningsaktie klarar ofta börsnedgångar bättre eftersom bolagen gör utbetalningar för att behålla sina aktieägare.
  • Utdelningar har positiv effekt för sparandet eftersom det ger ökad motivation.

Nackdelar

  • Utdelningarna kan när som helst tas bort eller minskas så det finns ingen garanti för att utdelningen kommer att fortsätta eller ökas.
  • Dessa aktier växer sällan snabbt eftersom företag som växer snabbt återinvesterar sin vinst. Det innebär att det är svårt att hitta aktier där aktiekursen kan öka rejält.
  • Höga utdelningar innebär inte alltid något positivt, det kan även vara tecken på att bolaget är i en ekonomisk kris.
  • Skattpolitiken kan ändras vad gäller utdelningar, något du bör vara medveten om.

Till sist – utdelningsaktier 2022

Låt oss avTill sist - utdelningsaktier 2022sluta den här artikeln med en lista över aktier som kan vara värda att satsa på 2022. Den bygger på historik och visst, börsen kan ändras och utdelningen likaså eftersom framtidsprognoser är just prognoser. Men vi väljer att här ta rygg på Marcus Hernhag som vi anser har bra kunskap om marknaden.

  • Creades
  • VNV Global
  • Investor B
  • Tele2
  • Bahnhof

FAQ

Vilket är bäst, utdelningsaktier månadsvis eller årsvis?

Det beror lite på vilken fas du är i när det gäller ditt sparande. Om du lever på utdelningarna kan det vara en fördel att de sker månadsvis. Ska du återinvestera spelar det inte direkt någon roll om det är per månad eller per år.

Vilka är bästa utdelningsaktierna?

Bästa utdelningsaktie är där den utdelning aktie ger är hög och stabil.

Vad är utdelningsaktier kalender?

Det är en kalender som visar när olika börser är öppna och när du kan handla aktier.